Burzovně obchodované fondy (ETF) nabízejí jednoduchý a účinný způsob, jak nakupovat celý balík akcií. Existuje množství různých druhů a každý investor si může snadno vybrat právě to ETF, které vyhovuje riziku, které je schopen tolerovat.
Některé z takových fondů se obzvlášť hodí agresivním a dlouhodobým investorům, kteří jsou pro vysoké zisky ochotni podstoupit i vysoké riziko. V tomto článku Vám představíme dvě ETFka, přinášející vysoké zhodnocení, díky čemuž Vám můžou při dlouhodobé investici pomoci zbohatnout. Pokud nevíte, co jsou ETF, přečtěte si nejdříve tento článek.
1. ETF ARK Innovation (ARKK)
Zakladatelka a CEO investiční společnosti ARK Investment Management Cathie Wood se řadí mezi jedny z nejprominentnějších a nejvýznamnějších investičních manažerů světa. Doposud působila v čele několika velmi úspěšných ETF fondů, včetně v současnosti největšího aktivně řízeného ETF fondu na světě, ARK Innovation.
Zmíněný fond obvykle obsahuje akcie 35 až 55 firem. Fond se zaměřuje na společnosti, které mají potenciál díky svým převratným inovacím změnit způsob, jakým ekonomika a svět fungují. Jaké akcie by to mohly být? Napoví nám pohled na to, kam ARK Innovation zainvestoval nejvíce kapitálu.
V současnosti největší investici fondu tvoří Tesla, která tvoří něco přes deset procent celkového kapitálu fondu. Fond také vlastní podíly překračující jednu miliardu dolarů ve společnostech jako jsou Square, Roku nebo Teladoc Health.
Všechny tyto podniky podnikají na naprosto odlišných trzích. Tesla je světovým lídrem v oblasti výroby a vývoje elektromobilů a produktů souvisejících s čistou energetikou. Firma Square byla jednou z prvních v oboru fintech a zabývá se výrobou hardwaru a zastřešování platformy k přijímání plateb pro malé podniky. Také je tvůrcem aplikace Cash App, která uživatelům umožňuje posílat si platby mezi sebou. Roku je čelním představitelem v oboru výroby hardwaru a softwaru pro internetové televize. Teladoc Health je pionýrem v oblasti lékařské diagnostiky na dálku.
To, co mají všechny firmy společného, je přinášení převratných inovací do praxe. ARKK hledá takové akcie, primárně technologické, které mají potenciál změnit způsob fungování svého oboru.
Náklady fondu ARKK činí 0,75 % – to je více, než kolik se běžně platí u indexového ETF. Přesto je vyšší částka plně ospravedlněná výkonem, který fond svým investorům nabízí. Za poslední tři roky – které byly pro fond nadprůměrně úspěšné – měl fond průměrnou návratnost více než 52 %. Od zahájení svého působení v roce 2014 pak průměrný roční zisk dosahoval 36 %.
Zmíněné výsledky ale neberou v úvahu prudký propad ARKK na počátku března. Akcie v tomto ETF se obecně při tržních výprodejích propadají mnohem více, než zbytek trhu. To by Vás ale od ARKK odradit nemělo. Je třeba dodat, že fond se již ode dna zase zvedá, a hlavně Cathie Wood je osobnost, která neúnavně hledá společnosti, které mají potenciál změnit svět. Investoři, kteří ARKK nakoupí a přes momentální volatilitu trhu jej budou stále držet, by díky tomuto ETF mohli vydělat pěkný balík peněz.
2. ETF SPDR S&P Biotech (XBI)
SPDR S&P Biotech na rozdíl od předchozího ETF aktivně spravováno není. Sleduje výkon indexu S&P Biotechnology Select Industry Index, který obsahuje akcie biotechnologických firem, které jsou obchodovány na amerických burzách.
Jedním z klíčových znaků indexu je, že akcie, které obsahuje, v něm jsou zastoupeny relativně rovnoměrně. Žádná akcie netvoří znatelně větší podíl celkových aktiv.
SPDR S&P Biotech v současnosti obsahuje více než 170 akcií. Jen málo z nich jsou giganti typu AbbVie nebo Gilead Sciences. Většina z nich jsou relativně malé, existuje totiž zkrátka mnohem více malých biotechnologických firem než těch obřích.
Vybrat si konkrétní akcii biotechnologické firmy nemusí být jednoduchý úkol, zvlášť když je třeba ocenit firmu, která ještě nemá produkt na trhu. SPDR S&P Biotech využívá typickou vlastnost ETF, tedy jednoduchou možnost nakoupit celý balík akcií. Některé z nich asi neuspějí, ale mnoho z nich bude růst a vytvářet zisk. Koupě tohoto ETF je v podstatě sázka na to, že obecně biotechnologie dosáhnou znatelných pokroků a v budoucnu budou hrát nezastupitelnou roli.
Doposud se sázka na biotechnologie vyplácela. Průměrný každoroční výnos XBI za poslední tři roky činil 18 %, od svého založení v roce 2006 pak 16 %. Díky pasivní správě činí nákladovost pouhých 0,35 %.
Je možné předpokládat, že by fond v budoucnosti přinášel podobné zisky jako v minulosti? Jistota tu není nikdy, ale docela možné to je. Pokud bychom předpokládali stejnou výkonnost jako v minulých 15 letech, počáteční investice 10 000 dolarů by za 10 let navrátila částku 44 000 dolarů. Stejně jako ARKK, XBI může při investici v dlouhém období investorům vydělat celkem slušné jmění. Jak ale víte, i když investiční příležitost zní sebe lépe, je vždy potřeba si ji patřičně analyzovat a vyhodnotit případná rizika. Zaujaly vás ETF fondy a přemýšlíte, že byste do nich investovali? Přečtěte si tento článek, jak investovat a nespálit se při tom.